财务规划师也称为财务策划师(RFP),是通过科学公正的财务分析程序,也是对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,有效规避投资及经营风险,从而实现资产保值与增值的专业性人才。财务规划师包括助理财务规划师、注册财务规划师以及财务规划师三个级别,属于理财师职业的范畴。

财务规划师的目的是通过一系列科学的方法为企业设定一套良好的财务组织方案,同时为企业管理好其理财产品,致力于强化客户的财政基础,使客户的资产可以得到良性的增值。

财务规划师岗位职责

1.依据客户的资产规模、理财、保险需求,提供综合性一系列咨询服务,并利用金融工具制定适合方案。

2.合理地为客户提供寿险、车险、银行、信托、贷款、投资、买房、买车等一站式金融服务。

3.为客户提供需求缺口、家庭财务状况分析,并制定保险、理财解决方案。