财富管理是什么?

财富管理师相当于理财规划师的角色,目的就是给客户的资产进行一个全方位的配置,也就是相当于家庭资产配置的角色,具体的包括:股票、基金、银行存款、现金、信用卡、和保险等等。既要有资产的保值增值,又要有充足的现金流,还要有家庭。以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。财富管理范围包括:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

财富管理师的工作内容有:

1、合理地分析客户的理财需求,为客户制定一系列资产配置方案并向客户提供投资建议;

2、不断地开拓各种渠道,接触并筛选有效客户,进行产品销售;

3、参与策划各种高端客户活动,提升客户转化率;

4、持续跟进与服务,与客户建立长期的合作关系。