规划师目前在欧美已经是一个非常成熟的职业,和律师、一样,并称为"三大职位",是中高端阶层的专业人才。 随着国内金融市场的日益完善,民间财富的代代积累,针对个人和家庭的资产正在应运而生,有着巨大的蓝海市场。的财富群体,大部分开始将视线转向了更为的资产类别。创富的一代,开始更为关注守富与传富。高净值人群凸显出的两大财富目标:一是如何在*现有财富安全的情况下实现稳健增值;二是如何将财效、有益地传递给下一代。
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用于的可投资品种有哪些? 金融类的投资品种主要包括:储蓄(定期、活期)、(、债权等)、(封闭式、开放式)、(财产险、寿险、健康险)、(衍生品交易,包括商品、金融等)、(实物、等)、信托(,包括信托公司推出的信托计划、公司产品等)。非金融类的投资品种主要包括:房地产、实业投资、、、收藏等。
对于规划师这个称号,有人把它当作是对相关工作人员专业度的认可,这些人一般经过化的培训,并且已经考取了相关证书,比如CFA(特许金融分析师)、CFP(金融师)、ChFP(规划师)、AFP(金融师)、RFP(注册财务策划师)等;也有人把做相关工作的人统称为规划师,比如公司、第三方公司的业务岗位。 日照市金融师证时间及费用
规划师(Financial Planner)是为客户提供规划的专业人士。规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求规划师要各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正中,客户长期的、不断变化的财务需求。
日照市金融师证时间及费用, 树立风险防范意识 1.了解产品。消费者在购买产品时,应仔细阅读产品说明书、合同条款等信息,充分理解产品的各项要素,重点关注产品期限、 投资方向或挂钩标的、流动性、预期收益率、产品风险等。 2.了解自己及家庭。消费者在选购产品前,应综合权衡自己的财务状况、风险偏好、风险承受能力和预期收入、流动性需求等,不盲听、盲信、盲从,不追逐"热门"产品。在购买产品前,应配合人员认真完成风险评估内容,并综合考虑评估结果,产品特性和个人情况选择产品。 3.确定选择。消费者可以从购买行为中利益,同时也要为自己的购买行为负责,承担相应的风险.消费者要在充分理解产品风险的前提下,在风险揭示书上对风险评估结果签字确认并亲笔抄录:"本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险"。在确定购买产品后,需签署相关协议,一旦签字认可,消费者即须根据合同内容履行买者责任。 4.跟踪变动。在产品存续期内,消费者应关注产品的投资运作与收益,通过致电或向消费者经理了解等多种相关的产品信息,以便能够及时了解产品的收益、风险等状况。 5.关注。产品到期后,消费者应及时关注投资本金和收益是否按照合同约定返还至,以便能够及时进行新的投资。
