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随着国民经济的不断,高净值人群也日趋增多,使我们更加专注于对财富的思考。跻身未来金融师,将以专业的财 富能力和精湛的策略帮助客户实现财富梦想。 CFP金融师(Certified Financial Planner)认证,恪守"以客户利益为行为导向"的重要理念,由总部位于美国的非 盈利组织金融会(FP China)统一签发,现已拥有50余年历史,是全球金融的卓越、国内个人 线的事实,被誉为金融界的荣耀。
制定计划 要根据自己的资产负债情况、年龄、家庭负担状况、职业特点等,使的风险与收益组合达,而这组合可以 根据实际情况随时。所以,在人生的不同阶段,家庭的内容和侧重点也大不相同。 成长期。从出生到正式参加工作之前,大概要18-20年的时间,这段时间里基本没有收入,只有四个字"勿乱花钱"。 单身期。从正式参加工作到结婚的2-5年里,人多处于单身期,这段时期收入低、花销大,重要的是努力寻找收入高的工 作,开源节流。这个阶段由于收入增长快,加上人承受风险能力强,可以把节余的资金更多地投资于收益比较高的等金 融产品上。 家庭形成期。从结婚到新生儿诞生一般需要1-3年,这段时期经济收入并且生活,但家庭建设支出较大,如购房、装修 、置备家具等。内容主要是合理控制消费和安排家庭建设支出。可把50%的剩余资金投资于或成长型;35%投资于债 券和;15%留作活期储蓄,而应选择缴费少的定期险、意外和健康险等。
持证的规划师可以入职公司当代理人,代理人也可以考取相关的证书。那些已经考取规划师证书的从 业人员,就算做销售,他们的"钱景"都比没有经过任何培训的普通业务员好。 从业者建议去考RFP证书,RFP目前是行实操性的证书而且含金量也是非常高的。 (入职敲门砖)注册规划师证多少钱考一个
规划师(Financial Planner)是为客户提供规划的专业人士。规划师是指运用规划的原理、技术和, 针对个人、家庭以及中小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求 规划师要各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正 中,客户长期的、不断变化的财务需求。
(入职敲门砖)注册规划师证多少钱考一个, 家庭小知识:家庭需要 为了防止家人因为重大或意外事件影响到家庭的正常生活,家庭还需要*,家庭"*做全",这就不得不提了 。确实能在一定程度上帮助家庭抵御风险,但是在品种的选择上,不可求多求全,而要按需购买,并且先以纯*类保 险产品为主,意外险和重疾险等为辅助。另外,家庭保费一般为家庭年总收入的10%为宜。