发证*规划师*认证(ChFP) 人力资源和社会*部颁发,是由颁发的规划 师证书。综用投资、法律、财务等专业知识,以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险和规划、投资规划退休 养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具,以财富精英为目标,学员的专业规划知识与能力。 资格认证规划师*认证(ChFP) 劳动和社会*部颁发的职业书,是一个由 权威机构颁发的规划师证书。证书采用统一编号,可登录劳动和社会保部网站--*工作网者询真伪 。
江苏省金融师证报名入口, AFP(Advanced Financial Planner)金融师是金融领域的职称之一,是认可的人才的代表。报 考AFP金融师需要以下条件: 1.要求:本科及以上,金融、会计、经济学等相关专业,或其他专业者需要具有一定的金融、经济、、法 律等方面的知识。 2.工作:拥有2年以上与金融投资相关的工作。其中,大专需至少拥有6年的从业,中专或中技需至少拥有 8年的从业。 3.学习培训:需要参加金融相关的培训和,通过并AFP证书。 4.英语水平:需要具备一定的英语听说读写能力,因为AFP内容包含英文试题。 5.申请条件:报名时需要年满23周岁,无犯罪记录,并提供相关的、工作证明及推荐信等材料。
比如我们应该对客户在投资时做出的一些非理易行为给出纠正意见,其因为错误决策而造成的本金或收益损失。通过陪 伴客户、投资者教育、定期沟通等与客户共同成长。当遇到市场大幅波动时,金融师要作出客观的分析解读,缓解客户在面 对市场不确定性时的迷茫和焦虑。 好的投资既能拉长客户持有产品的时间,又能建立起客户和金融师长期信任的关系。
家庭小知识:财富体检 我们身边可能会有这样的人,明明资金很少,风险承受能力又低,却偏偏选择这样的高风险投资活动,而不是进行稳健投资 ,还背了一身。这样的投资说明了一个问题就是,投资人对自身的财务状况了解。定期对财富进行体检,利于我们 了解自身的财富状况是否健康,投资结构是否需要等等,从而才能制定出为合理的方案。因此,这个习惯也 是不能忽视的。
在规划实际工作中,财务安全和财务目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险与规划、税收筹划、投 资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中为以下八个方面: 01.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资 金来支付计划中和计划外的费用,所以规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现 金规划使短期需求可用手头现金来,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来。 02.合理的消费支出。个人目标的首要目的并非个人价化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,个人 开支有时比寻求高投资收益更容易达到目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。 03.实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用上升,教育开支的比重 越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用, 充分达到个人(家庭)的教育期望。 04.完备的风险*。在人的一生中,风险无处不在,规划师通过风险与规划做到适当的财务安排,将意外事件带 来的损失降限度,使客户更好地规避风险,*生活。 05.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减。为达到这一目标,规划师通 过对纳税主体的经营、投资、等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当或延缓税负支 出。 06.积累财富。个人财富的可以通过支出相对实现,但个人财富的终要通过收入来实现。薪金类收入有 限,投资则完全具有争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据目标、个人可投资额以及风险 承受能力,规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来 源,终达到财务的层次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个"老有所 养,老有所终,老有所乐"的尊严、自立的老年生活的目标。 08.财产分配与传承。财产分配与传承是个人规划中不可回避的部分,规划师要尽量财产分配与传承中发生的 支出,协助客户对财产进行合理分配,以家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产工具和制定遗产 分配方案,确保在客户或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
江苏省金融师证报名入口, 改革开放以来,我国的经济快速发展,有相当一部分人的观念从激进投资转向稳健投资,规划迅速进入国人的视野中。 目前国内社会规划已经兴起,从业队伍迅速发展,的需求已经无法人们的日常需求,除却不断兴起的各种 金融公司,等一些金融单位也在不断的推出多种多样的产品,投资的多样性和复杂化开始凸显,人们对专业的 金融需求不断上涨,对专业的金融师的需求也不断上涨。很多和公司以及金融投资公司都会聘请专业的金融理 财师为客户提供一对一的专业服务,所有金融师的就业前景还是很广阔的。
