规划师的作用: 是投资者的"私人顾问"是投资者的""而不是金融机构的产品销售代理人。规划师以投资者的利益为出发点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,而要达到帮投资者""和回避风险的目的不是一份规划报告就能完成的,规划师要根据市场和政策的变化,不断客户的投资组合,以实现长期的目标。
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家庭成长期。从新生儿诞生到其长大参加工作,一般要20年左右,家庭的发展,也可据此分为三个时段:家庭成长初期,即新生儿诞生到入学前。这段时期有两大开支:一是小孩的营养费用和费用;二是幼儿智力费用。家庭成长中期,即子女接受义务教育的时段。这个时段子女教育费用相对较少,父母精力充沛,收入较高且。家庭成长后期,子女进入高中或中专、*直到参加工作这段时期为家庭成长后期,子女教育费用猛增,并且生活消费也大幅度,成为家庭支出的主要项目。整个家庭成长期应当以子女的教育费用和生活费用为重点,建议将可投资资本的40%用于或成长型或金融产品,但要注意严格控制风险;40%用于子女教育金或国债,以应付子女的教育费用;10%用于;10%用于家庭紧急备用金。
根据经理人协会《规划师课程报名须知》规定,规划师是为客户提供规划专业人士的统称(简称CFP),主要服务于金融机构,如公司、第三方公司等。 金融规划师授课均为来自上海交通*的教授,拥有先进的教学理念与教学,在教理论与实际结合,并提供多种灵活运用知识的,演绎多个案例分析,课堂生动不枯燥。 据悉,现报名金融规划师中课程可到补贴的3000元课程学习费用,今年开展的首期金规划师课程已正式上线。 有用,规划师证书是基础的,不过对于从业人员来说规划师的含金量较低,因为规划师证书是职业书,不是*了,个人可以根据职业规划考取其他证书。 南京市注册规划师证怎么考多少钱
规划师(Financial Planner)是为客户提供规划的专业人士。规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求规划师要各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正中,客户长期的、不断变化的财务需求。
南京市注册规划师证怎么考多少钱, 记账:家庭步 记账就是要清楚记录钱的来拢去脉。家庭记账能使家庭人员对自家的经济收支及其结余心中有数,又能使家庭人员本着先收后支、量入为出的原则,有计划地、合理地安排开支,节省费用。通过记账,还能为制订下年度家庭经济收支计划提供参考资料,为奠定基础。一般说来,家庭记帐要分为三类: (1)记账本:其账簿可采用收入、支出、结存的"三栏式",上可将收、支发生额以的形式顺时逐笔记载,月末结算,年度总结。同时,按家庭经济收入(如工资收入、经营收入、借入款等)、费用支出项目设立明细分类账,并根据发生额进行逐笔记录,月末进行小结,年度作财务总结。 (2)档案本:主要保存购物、合格证、保修卡和说明书等。当遇到事故给家庭带来损失时,购物无疑是家庭讨回公道、自身权益的重要凭证,所以一定要妥善保存。 (3)金产档案本:能及时将有关资料记载入册,当存单等遗失或被盗时,可根据家庭金融档案查证,挂失,以便或避免经济损失,这实际上是家庭隐性的一个方面。扣缴单据、捐款、、签单及存、提款单据等,都要一一保存放置在固定。—个人或一个家庭都会有不测之需,要对付这些不测之需,需要认真进行规划,管好你的血汗钱。
