树立风险防范意识 1.了解产品。消费者在购买产品时,应仔细阅读产品说明书、合同条款等信息,充分理解产品的各项要素,重点关 注产品期限、 投资方向或挂钩标的、流动性、预期收益率、产品风险等。 2.了解自己及家庭。消费者在选购产品前,应综合权衡自己的财务状况、风险偏好、风险承受能力和预期收入、流动性需求 等,不盲听、盲信、盲从,不追逐"热门"产品。在购买产品前,应配合人员认真完成风险评估内容,并综合考虑评估 结果,产品特性和个人情况选择产品。 3.确定选择。消费者可以从购买行为中利益,同时也要为自己的购买行为负责,承担相应的风险.消费者要在充分理解 产品风险的前提下,在风险揭示书上对风险评估结果签字确认并亲笔抄录:"本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险"。在 确定购买产品后,需签署相关协议,一旦签字认可,消费者即须根据合同内容履行买者责任。 4.跟踪变动。在产品存续期内,消费者应关注产品的投资运作与收益,通过致电或向消费者经理了解等多 种相关的产品信息,以便能够及时了解产品的收益、风险等状况。 5.关注。产品到期后,消费者应及时关注投资本金和收益是否按照合同约定返还至,以便能够及时进行新的投 资。
天津市金融师证在哪里报名, 规划(Financial Planning)是指运用科学的和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财 务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险与规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划。 财产分配与传承规划。规划的目的在于能够使客户不断生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所 设定的生活水平。规划的目标有两个层次:财务安全和财务。规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过 程,它是由专业人员通过明确客户目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的方案的一种综合 性金融服务。
一般、投资顾问只服务于客户财务生活的某个方面,而CFP持证人在上岗之前接受过严格的培训,专注于为客户提供 、完整、规范的规划,并以客户需要为出发点进行科学的财务分析和决策建议。 AFP、CFP证书自从2006年引进以来,目前国内持证人已突破20万人。截止2019年12月31日,全球CFP持证人总数为188,104人 ,的CFP持证人总数为20,048人,且呈现出逐年递增趋势。
1。行业认可需求迫切 作为真正面向个人、家庭的性金融认证,各大、和、财富机构等对AFP持证人都有着迫切的需求,工 资待遇也非常可观。 2。入职门槛晋升利器 AFP是进入金融行业的敲门砖,是各大优先录取条件之一,是晋升核心岗位的快捷通道,是在校*生优先选择的证书 。 3。雇佣AFP持证人名的机构 工商、建设、、农业、民生、中信、交通、招商、兴业、光 大。4行业紧缺、发展更广阔 截止至2019年6月,AFP持证人总数为198394人,CFP持证人总人数仅31626人。 4。行业紧缺、发展更广阔 截止至2019年6月,AFP持证人总数为198394人,CFP持证人总人数仅31626人。随着经济一体化的加速和全球金 融市场的蓬展,能够提供专业金融服务的人才,缺口巨大!FP与Cerulli Associates合作,对超过3500名CFP持 证人进行调查研究,AFP+CFP双证的规划师平均年收入在107400美元! 5、政策支持、福利更丰富。
确定目标 每个人都会有不同的愿望,有人希望去国外,有人希望一所更大的房子等等,而这些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而详细的计划。那么,家庭步,就是将愿望转化为一个合理的目标,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列举出这些愿望。有些愿望是不可能实现的,比如我在一年内要首富之类。像这类显然是一个遥不可及的愿 望,我们排列愿望时,就应当把它排除,而只列举出具有可能实现的那一部分。下一步就把这些愿望逐步量化,比如我想更换一 处更宽敞的住房,那么在确定其地段、面积等参数之后,就大致上可以一个具体化的金额。这样,将所有的愿望都进行具体 化以后,那么实现你全部愿望的总金额就明确了。实现全部的目标是一个长期的,甚至可能要花掉整整一生的时间来完 成,我们必须分阶段来逐步完成所确立的各个目标,然后围绕每一个具体的目标,制定详细的计划,使其具有实现的可能性 和行动的方向性,比如计划每月储蓄的金额,每年投资的收益等。同时,目标的确立必须与家庭的经济状况与风险承受 能力相适应,才能确保目标的可行性。
天津市金融师证在哪里报名, 报考对象: 1、、、、、投资等金融领域从业人员; 2、提供服务的专业人员; 3、、税务师、律师、房地产投资顾问; 4、其他从事金融相关行业的从业人员; 5、相关专业在校*生; 6、对规划有,愿成为规划顾问的各行业从业人员;
