对于规划师这个称号,有人把它当作是对相关工作人员专业度的认可,这些人一般经过化的培训,并且已经考取了 相关证书,比如CFA(特许金融分析师)、CFP(金融师)、ChFP(规划师)、AFP(金融师)、RFP(注册财务策划师)等 ;也有人把做相关工作的人统称为规划师,比如公司、第三方公司的业务岗位。
四川省金融师证报名费用多少钱, 规划师怎么报名 报名材料 报名时填写*鉴定申请表,同时提交照片,明、证明、工作年限证明等材料原件及复印件,不同年份不同 地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关*公告。 合格 规划师分为理论知识和专业能力考核。理论知识和专业能力考核采用闭卷,均实行百分制,成绩达到60分 及以上者为合格,可规划师*的证书。规划师还须进行综合评审。理论知识、专业能力考核、 综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格,可规划师*二级的证书。
1. 违约风险 有些金融产品会直接产生违约风险,在到期之前本身要偿还本金的方可能直接违约,拿不出这笔钱,那这笔投资可能直 接亏损甚至失去本金。 2. 波动风险 指一些权益类的资产,例如、,或者房地产本身的市值,都是随时间可能会价值会上下波动的金产,这种波动会导 致金产的价值不稳,有可能会大幅上涨,也有可能会大幅下跌,你在卖出这个金产的时候就无法确定到底处于高位还是 低位,就有可能出现一定的亏损。 3. 流动性风险 有的金融产品有一定的锁定期,在锁定期是无法提出钱来的,如果想用钱没有办法。有一些产品可能是可以赎回的,但是赎 回时候有一定的惩罚,或者是像存款一样,如果提前赎回,可能要把之前的存款利息全部损失掉。还有就是像房地产,可能 很难去交易,交易的时候不确定要付出什么样时间成本,以及房产税、印花税的成本。投资有波动风险,你不能随时把金融 产品卖出去,而且确保它能卖出在高点,其实也是有一定流动性风险的。 4. 再投资风险 当你把上一期的满期取出来之后,你再找下一期的投资,可能由于市场利率水平的变化,你找的下一期投资收益率 远远赶不上上一期。比如你买了一张年化4%收益,5年期的大额存单,满期后把钱取出来,如果你没有其他明确的目的还想继续 投资,你5年之后再去看大额存单,你会发现,因为市场利率不断走低,大额存单在5年之后能够给到的利率只有不到3%了。 因为过去我们的概念里大额存单的利率有4%甚至5%,现在不到3%,再过5年会更低。当你把本金取出来、利息取出来,再去做投 资,你的投资收益比上一期要低,甚至是未来会永远继续低下去,就叫做再投资风险。 所以我们说,现在在去购买一些金融产品的时候,它具备一定长期锁定收益的特性,也是非常值得大家考虑的。
家庭小知识:适合的 家庭除了生活方面,让财富保值增值是大事,尤其是当下存款利率不断,钱存已不值钱了,所以转战投资是当 务之急。投资就有风险,那么要想让家庭财富实现保值,还能增值,家庭就要遵守"稳健为王"的原则。家庭投资如何 做到"稳",首先做投资必须拿闲置资金;其次需根据家庭实际风险承受能力来选择适合的投资策略和;第三,平和的心 态,投资有风险,适当的亏损不要有太大压力。
规划: 师肯定要花大把的时间在服务自己的客户和关注核心产品上,要从百忙中抽取一段集中的大块的时间,心无旁骛地面对这些 冗杂、耗费精力的的工作,把关注点那些容易被忽略的细节之上,甚至是一些外包给第三方负责的业务,也需要留意, 不能马虎敷衍。
四川省金融师证报名费用多少钱, "规划顾问的工作性质具有如下优点:待遇相对优厚、自主性高,以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争 取认证规划顾问资格的好理由,但更地说,应该是投资人利益不从规划的角度是无法照顾周全的,这一概念已经为 全球金融业认同,也是潮流。"
