金融师能为客户提供的价值是多方面的,包括但不限于如下这些: ,协助客户发掘需求,做好资产配置,为客户投资的收益率,体现更的价值。 这是一句看似简单的话,其实需要师具备两项能力,首先我们要了解客户,在有效沟通中找到客户的真实需求,能够明确其 投资的目标、风险承受能力、流动性要求等信息。在此之后,还要能够筛选出适合客户的,高性价比的金融产品作为其进行资产 配置的工具。这里"性价比"高是指在相同风险等级下能多的收益。 第二,金融师要帮助客户投资成本,这里包括显性的费用成本和隐性的时间成本,体现更专业的价值。 费用成本直观的就是购买金融产品的各项费率。比如金融师在建议客户购买某只公募时,应该从客户预期持有期限、 购买金额等方面考虑是买A类还是C类;或者是选择前端收费还是后端收费等细节问题,从而实现客户交易费用 成本。 同样重要的还有金融师应该借助所在机构的信息优势和自身专业研究能力,为客户推荐的金融产品。客户在选择产 品上付出的时间成本。 所谓的金融产品,是指既要符合客户的风险偏好,又要和预期的市场相契合,这是金融师专业价值的体现。 第三,金融师应该是客户的顾问,在客户投资中发挥陪伴作用,体现更温暖的价值。
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个人有哪些误区? ①是有钱人的事。事实上,工薪阶层相比有钱人面临更大的教育、养老、、购房等现实压力,更需要通过,增长财 富。 ②投资操作"短频快"。不能以为操作一定挣钱多。 ③盲目跟风,冲动购买。在热门的时候去买,往往价的投资。投资需要的理性思考,长期跟踪,货比三家。 ④集中投资和分散投资。集中往往无法分散风险,但分散投资使投资追踪困难,无法投资效率。应该根据 资金的多少,确定合理的投资品种数量。 ⑤敢输不敢赢,一涨就卖,越跌越不卖。要理性操作,学会设定盈利目标和止损点。
注册规划师(CFP)证书介绍 1、主办机构:财务策划人员协会(IAFP)。 2、证书性质:权威职业书。 3、适合人群:具有一定财经知识和英语基础及、、、等相关金融行业工作经历的人员。 4、培训内容:涉及规划概论、投资计划、计划、税收计划、退休计划与职工福利、规划等。
家庭小知识:做好子女的教育 "教育好子女"就是家的财富。一个好的子女,不仅习惯好,学习好,财商也高,做父母的少操很多心,那父母们也有更 多的时间去拼搏赚更多的钱;在孩子学习方面也会少花很多钱,比如不需要参加任何课程补习班,不需要为失利而再花钱复 读等;孩子考上*,找到好工作,有自己的收入,家庭财富也只会不会。所以,小编认为当前"教育好子女"也 是为家庭赢得更多财富,可能这一点被一些高净值家庭所忽视了。
江西省注册规划师证报考条件及时间, CFP金融师认证培训课程,立足于财富服务全球化、综合化、专业化的发展趋势,以理论知识和综合实操技能 为核心内容,着重师的综合业务能力。配套升级的实务课程,则着眼于师夯实全生命周期资产配置的实操技能 ,各类资管产品的配置策略及,以高资产规模客户的显性及潜在需求,从而实现不同层级客户财富规划的 "量体裁衣"。
