规划(Financial Planning)是指运用科学的和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财 务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险与规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划。 财产分配与传承规划。规划的目的在于能够使客户不断生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所 设定的生活水平。规划的目标有两个层次:财务安全和财务。规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过 程,它是由专业人员通过明确客户目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的方案的一种综合 性金融服务。
安徽省金融师证怎么考报名时间, 规划师是干什么的 规划师(Financial Planner是为客户提供规划的专业人士。人力资源和社会*部(原劳动和 社会*部)制定的《规划师职业》,规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中 小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求规划师要 各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正中,客户长期的、 不断变化的财务需求。
分析金融产品的多元化趋势: 因为人们的意识是不断增强的,因为金融需求的关系,金融产品开始出多元化的趋势,这一系列因素都引发了金融企业 的创新变动,以求的客户更多。我国金融企业竞争十分激烈,各大及投资机构都在大力创新改革,他们将趋势更改 的更加短期与简单化,受到众多客户青睐,因为前几年爆发了金融危机,很多人也开始真正意识到投资有风险,但这并没有影响 金融产品的衍展,相反更多的企业和投资人,意识到的是风险控制与产品创新,为了可以有效将风险予以,推出更 多的组合类产品,这种产品不仅了投资者需求,他们的风险行,也减缩了不少的成本,资源配置了, 也实现了资源与技术的共生共享。
购买产品应该注意什么? ,一定不能把产品当成储蓄存款,不能只基于对金融机构的信任,在对产品一知半解的情况下轻易下单,应更多关 注产品本身的特点。第二,货币市场之间差较小,只是收益水平高低的问之间存在一定差异, 信托和产品之间差异较大。第三,投资者不能仅关注预期收益率的高低,还要关心财产的性,并事先查询与 产品有关的各项法规。第四,浮动收益产品的收益率是不确定的,的收益率水平不能代表真实的收益率水平,任何保本 承诺都是不的,消费者需要风险意识。
规划师是干什么的 规划师(Financial Planner是为客户提供规划的专业人士。人力资源和社会*部(原劳动和 社会*部)制定的《规划师职业》,规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中 小企业、机构的目标,提供综合性服务的人员。规划要求提供的服务,因此要求规划师要 各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的方案,同时在案的不断修正中,客户长期的、 不断变化的财务需求。
安徽省金融师证怎么考报名时间, 防范要点: ①购买金融产品或接受服务前,除听销售人员口头介绍外,更要仔细阅读单、合同等书面凭证。签署合同前要确保自己 理解并知悉合同上的条款。②注意保存相关凭证,如合同、产品说明书等纸质凭证,以免发生金融纠纷时无据可依,不能充 分自身的权益。
