【理财规划师怎么报名都需要什么条件】申请理财规划师(CHFP)三级,必须具有完全民事行为能力,并满足相应的教育和培训要求。符合以下任何条件的人都有资格参加RFP考试:教育要求:候选人必须具有*或以上学位。专业背景:从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计工作。

理财规划的要素

真正的财富管理需要哪些要素?

首先,关注客户,而不是产品和销售立场。以客户为中心,就是解决客户的问题,了解客户的痛点,把握客户的需求。

第二最全面的理财规划。财务规划涉及个人、家庭、企业甚至家族。财务规划有不同的类型和方向。

第三,做好一系列金融服务。金融服务不仅仅是向客户销售金融产品。例如,当我们向客户出售保险单时,我们需要为他们提供良好的后续服务,无论是生存福利的收集还是事故后的理赔。例如,如果客户想购买基金,我们首先需要为客户进行风险偏好分析。所有这些都属于金融服务的范畴。

理财规划的必要性

人生目标一般包括买房、结婚、抚养下一代、保护自己和家人、退休计划和投资、继承和税收安排等。人生目标不局限于个人事务;它们可以包括创业和融资,参与或退出合伙企业等。不同的年龄层有不同的需求(如下图所示),因此任何时候都需要全面的财务规划,以正确评估和分配现有资源,以实现未来的目标。在人生的不同阶段,财务需求会发生变化,需要不同的财务计划。

理财规划的分类

财务规划又可分为企业财务规划和个人财务规划。

企业财务规划是指企业为实现既定战略目标而制定的一系列协调一致的计划和决策方案,包括投资决策、融资决策、成本管理与运营、现金流管理与运营等。

个人理财又称私人理财,是指个人或家庭根据客观家庭条件和财务资源(包括现有的和新的期望),为实现人生各个阶段的目标而制定的一系列协调一致的计划。这些计划包括职业规划、房地产规划、子女教育规划、退休规划等。

理财规划包括什么

财务状况分析:包括现在和未来,家庭收入/支出,资产/负债。

②财务目标设定:如人生阶段目标、买房置业、子女教育规划、退休规划等,计算需要多少钱。

③风险评估:没有对自身风险承受能力的客观评估,在市场投资中很容易情绪化操作。

④财务风险管理:个人及财务风险、收入风险等。

⑤账户管理:合理划分每个账户和每笔钱,保持家庭财务健康。

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