【*三级理财规划师报名条件是什么】目前理财规划师三级每一级的申请要求都不一样。*要求是拥有*学位或至少24岁才能申请。大专及以上学历,并取得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证书》。

理财规划的目的

财富管理主要有三个目的。

降低资产风险,防止我们的资金在市场上受到各种风险的影响。*有句古话:"千金之子,市场不死。""君子不危墙下"这句话准确地表达了这一原则。

2. 实现财富的保值和增值,涉及到保本的概念和回报的概念。

3. 继承财富。对前人积累的财富,要按照科学的传承,千方百计地加以规划和安排。尽量留给下一代,是财富传承的作用。真正的财富管理不仅有三个要素,而且有三个功能。

理财规划的内容

巴菲特说:"一个人一生能积累多少钱,不取决于他能挣多少钱,而取决于他如何投资和管理自己的财务。"人去找钱,比钱去找钱好。你应该知道钱应该为你工作,而不是你应该为钱工作。"投资有什么规律吗?答案是否定的。投资的规则是根本没有规则。我一直认为专业人士应该做专业的事情。由于题材的兴衰是正常的,在各领域专业人士的帮助下,他们会比普通人更准确地分析和评估题材的预期。

理财规划的基础

有必要对自己的经济状况有一个全面的了解

这是理财规划的起点,也是明确理财目标的基础。因为你目前的经济状况要求,它与你目前的年龄、职业状况、婚姻状况等密切相关。

这些都可能影响甚至决定你未来投资的方向和态度,并与你的生活方式直接相关。因此,财务规划的*步是明确你在哪里?

理财规划的状况梳理

*步,我们明确了家庭的财务目标。现在,让我们进入财务规划的第二阶段——确定我们到底有多少财务资源。

财务资源一般分为两大类:资产和收入。

*类:现在已经赚到的钱,也就是家庭的流动资产。这里提到的资产应该从你的负债中减去,也就是净资产。

第二类:我们未来可以持续赚到的钱,也就是家庭收入。收入需要通过支出来减少,也就是每年的盈余。

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